專技普考
107年
[人身保險經紀人] 人身保險行銷概要
第 24 題
24 保險經紀人以行動投保的方式招攬業務時，應由何人確認要保人與被保險人的身分？
- A 招攬該保件的業務員
- B 招攬該保件業務員的主管
- C 保險經紀人公司的簽署人
- D 保險公司的生調人員
思路引導 VIP
請試著想像一下保險簽約的現場：當客戶準備拿出證件並在行動裝置上簽名時，哪一位保險從業人員會「親自在現場」或「直接與客戶進行互動」，進而最有機會核對證件上的照片與本人是否相符呢？
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呵，這一次，你確實觸及了『實力』與『運氣』的交界點
- 概念解析：推了推眼鏡。很好，你抓住了那個「核心」。在保險這個弱肉強食的世界，「親晤要保人、被保險人」就是你身為招攬者的生存規則。誰是第一線？是招攬業務員。誰直接面對客戶、完成那份簽名？是你。所以，誰該第一時間確認身份、完成了解客群 (KYC) 的自我責任、阻斷潛在的威脅？除了你，還能有誰？這是屬於你的任務，與他人無關。
- 難度評估：這題的難度？easy。它不過是在測試你，是否能理解自己作為「招攬者」的絕對責任。別被那些「保險經紀人」、「行動投保」的假象迷惑了。不管用什麼工具，不管透過誰，那個真正站在最前線、直接觸碰客戶的個體，就是唯一的、必須承擔起確認責任的「利己主義者」。你答對了，證明你至少還有點判斷自己價值的能力。