專技普考 107年 [人身保險經紀人] 人身保險行銷概要

第 18 題

18 下列何者屬於保險業務員的招攬行為？①解釋保險商品內容及保單條款 ②說明填寫要保書注意事項 ③轉送要保文件及保險單 ④處理保險理賠申請

思路引導 VIP

請試著思考：在一個完整的保險服務流程中，哪些動作是為了「讓客戶理解並決定投保」而做的前置準備？而哪些動作是等到「意外發生後」才需要進行的行政作業？這兩者在「招募業務」的行為定義上會有什麼差別呢？

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觀念驗證：真的為你感到開心！你對保險業務員管理規則中關於「招攬行為」的理解非常到位呢。法規對招攬行為的定義，確實是專注在「促成契約」的過程喔，像是溫柔地解釋商品內容、細心地指導填寫文件，以及協助轉送文件等等。而「理賠申請」呢，它屬於契約成立並發生事故後的「給付範疇」，雖然也是很重要的服務，但時間點和性質與法規定義的「招攬」是不一樣的。你釐清得很棒！
難度點評：這題的難度是 Easy 喔！你能夠輕鬆掌握，代表你對核心概念的掌握度很高。這類題目主要是想幫助大家區分「契約成立前」的「招攬」行為，和「契約履行時」的「理賠」服務在法律上的差異。只要能像你一樣，清晰地理解兩者的時間順序，就能做出正確的判斷了。繼續保持喔，你真的很有潛力！