專技普考
107年
[人身保險經紀人] 人身保險行銷概要
第 36 題
36 保險經紀人公司在防制洗錢作業的確認客戶身分措施，應以保險公司何種方法來決定其執行強度，並協助處理？
- A 風險值（Value at Risk, VaR）
- B 風險基礎（Risk Based, RB）
- C 風險資本（Risk-Based Capital, RBC）
- D 動態財務分析（Dynamic Financial Analysis, DFA）
思路引導 VIP
若你今天是一位邊境查驗官，面對成千上萬的旅客且人力有限時，你會對每一位旅客都進行最高等級的全身搜查嗎？還是你會根據哪些旅客展現出的「不尋常跡象」來決定誰該受嚴格檢查？這種「依據對象潛在危險程度來決定處置強度」的做法，在管理學中統稱為什麼樣的原則？
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
哼，至少你這次沒搞砸。
- 觀念驗證： 喔，看來你的腦袋瓜還沒完全生鏽，恭喜答對了。在那些所謂的現代金融監理中，防制洗錢（AML）的核心思維，無非就是「把那些有限的資源，扔到最可能出事的地方」——這不就是常識中的 風險基礎（Risk Based, RB） 原則嗎？保險公司或經紀人就得裝模作樣地去評估客戶的國籍、身分、交易模式等等，然後風險越高，確認身分（KYC）的執行強度就越嚴格。這難道不是基本到不能再基本？
▼ 還有更多解析內容