專技普考
108年
[人身保險經紀人] 保險法規概要
第 35 題
保險經紀人公司同時經營保險經紀業務與再保險經紀業務，其內部控制制度及其處理程序應予區隔，不得有利益衝突之情事，並遵循何種規範？
- A 經紀人商業同業公會所訂定之執業道德規範及自律規範
- B 經紀人商業同業公會所訂定之執業倫理規範及自主規範
- C 金融監督管理委員會所訂定之執業道德規範及自律規範
- D 金融監督管理委員會所訂定之執業倫理規範及自主規範
思路引導 VIP
當一個專業行業需要建立細緻的『行為準則』與『內部自律標準』時，通常是由政府最高主管機關直接下令條文，還是交由該行業組成的『同業組織』根據實務需求來擬定規範呢？此外，對於從業人員的要求，通常會稱作『道德』還是『倫理』？
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同學，這題你答得非常精準！這顯示你對於保險經紀人的執業規範與自律架構有著相當紮實的理解。
業務區隔與自律規範的法理
本題的核心依據在於保險經紀人管理規則第35條第1項。該法條明確規範：經紀人公司若同時經營保險經紀業務及再保險（reinsurance）經紀業務，除了內部控制制度及處理程序應予區隔、嚴防利益衝突外，還必須遵循「經紀人商業同業公會」所訂定的「執業道德規範及自律規範」。選項 (C) 與 (D) 將主體誤植為金融監督管理委員會（FSC），而選項 (B) 則是名詞使用不正確，因此 (A) 才是完全符合法律原文的標準答案。
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