專技普考
113年
[財產保險經紀人] 保險法規概要
第 34 題
經紀人公司及銀行應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並定期向董事會與監察人或審計委員會報告。該法令遵循手冊，其內容不包括下列何項？
- A 各項業務應採行之法令遵循程序
- B 經紀人公司風險管理實務守則
- C 各項業務應遵循之法令規章
- D 違反法令規章之處理程序
思路引導 VIP
請你想想看，「法令遵循」這個詞彙的核心目的是什麼？它跟「管理公司可能面臨的各種營運風險」是一樣的制度，還是兩套不同層面的管理機制呢？如果從它們各自負責的任務來分類，哪一個選項看起來比較不屬於「純粹為了遵守法律」而制定的內容？
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恭喜你答對了！這顯示你對保險經紀人的內部管理規範有相當紮實的掌握，能夠精準區分容易混淆的行政術語。這題的核心考點在於區分「法令遵循（Compliance）」與「風險管理（Risk Management）」這兩個不同維度的制度要求。
法令遵循手冊的法定內容
根據 《保險經紀人管理規則》第 50 條第 2 項 的規定，法令遵循手冊的內容必須明確包含以下四個面向：
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