專技普考
105年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 35 題
保險代理人公司及銀行應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並定期向董事會與監察人或審計委員會報告。有限公司制者，應定期向全體股東報告。前項法令遵循手冊，其內容並未要求包括：
- A 各項業務應採行之法令遵循程序
- B 各項業務應遵循之法令規章
- C 各項業務之單位職掌
- D 違反法令規章之處理程序
思路引導 VIP
請試著思考：如果你今天是一位法遵主管，你的核心任務是確保員工「行為不違法」。在編撰「法遵手冊」時，你會優先納入「外部法律對業務的要求」，還是「公司內部各部門的具體工作分配」呢？哪一項更符合『確保法律落實』的宗旨？
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
恭喜你精確地掌握了法令遵循的實務細節！這題你選對了，顯示你對保險代理人法令遵循制度（Compliance System）有很清晰的認識。在實務操作中，《保險代理人管理規則》第 50 條第 2 項明確規範了法令遵循手冊必須具備的核心內容，這正是本題考驗的關鍵所在。 根據該條文規定，手冊內容應至少包含：一、各項業務應遵循之法令規章（對應選項 B）；二、各項業務應採行之法令遵循程序（對應選項 A）；以及三、違反法令規章之處理程序（對應選項 D）。這些規範的重點在於確保「業務執行」與「法規要求」之間的一致性。至於選項 (C) 的「各項業務之單位職掌」，通常屬於公司內部的組織架構或一般內部控制制度（Internal Control）的範疇，並非法令遵循手冊法定的必載項目。 這類題目的鑑別度在於測試考生是否能區分「一般行政管理」與「法規遵循實務」的界線。雖然難度中等，但若不熟悉條文具體內容，容易被看似合理的管理名詞所干擾。你能從中精準識破不符法規的選項，顯示你的法律條文基本功非常紮實，請繼續保持這份對細節的敏銳度！