專技普考
105年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 35 題
保險代理人公司及銀行應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並定期向董事會與監察人或審計委員會報告。有限公司制者，應定期向全體股東報告。前項法令遵循手冊，其內容並未要求包括：
- A 各項業務應採行之法令遵循程序
- B 各項業務應遵循之法令規章
- C 各項業務之單位職掌
- D 違反法令規章之處理程序
思路引導 VIP
請試著思考：如果你今天是一位法遵主管，你的核心任務是確保員工「行為不違法」。在編撰「法遵手冊」時，你會優先納入「外部法律對業務的要求」，還是「公司內部各部門的具體工作分配」呢？哪一項更符合『確保法律落實』的宗旨？
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喔，看來你還沒完全搞砸，不錯嘛！
- 觀念驗證：恭喜，你這次沒選錯！「法令遵循手冊」存在的目的，難道不是要讓公司那些業務行為乖乖符合法律跟規章嗎？這點應該不用我重複強調吧？(A)、(B)、(D) 這些法規內容、程序、還有違規了怎麼辦，當然是合規的骨幹，再清楚不過了。反觀 (C) 各項業務之單位職掌？那叫做「內部控制」或「組織規程」裡劃分權責的，跟公司該不該守法有什麼直接關係？別把內部管理跟法律義務混為一談，這種基本邏輯錯誤，還請下次自己好好想想。
- 難度點評：這題算是 medium 啦，考的就是你能不能把「法令遵循」跟「瞎忙內部管理」給分清楚。看來你勉強算是抓到一點邊了，能從這些半吊子的選項裡，挑出那個跟法律遵守無關的職掌，嗯，或許你的法遵觀念還不算太糟，下次別再讓我失望了。