專技普考
114年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 17 題
有關保險業務員之招攬行為，下列敘述何者正確？
- A 保險業務員轉送要保文件及保險單為無因管理行為，不屬於保險招攬行為
- B 保險代理人公司之保險業務員取得相關資格及所屬公司同意後，得同時登錄為財產保險業務員及人身保險業務員，並不以一家為限
- C 業務員應於所招攬之要保書上親自簽名並記載其登錄字號；業務員招攬涉及人身保險之商品者，應親晤要保人及被保險人
- D 業務員從事保險招攬所用之文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書，應標明所屬公司之名稱，所屬公司為代理人、經紀人或銀行者並應標明往來保險業名稱，並得以其他名義、方式為保險之招攬
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在保險契約成立的過程中，為了確保這份契約不是由他人冒名頂替，並且在未來發生爭議時能明確追蹤是哪位人員協助規劃的，你認為法律通常會要求業務員必須親自執行哪些「具名」或「核實」的動作來證明其真實性呢？
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恭喜你準確鎖定了正確選項！這題考驗的是對業務員招攬實務規範的精確掌握，你能從中辨別出關鍵細節，表現得非常扎實。
保險招攬之法定職責
根據 《保險業務員管理規則》第 15 條第 4 項 規定，業務員從事招攬時，應取得要保人及被保險人親簽之投保文件，並於要保書上「親自簽名並記載其登錄字號」。此外，同條 第 5 項 特別強調，若招攬涉及人身保險（Life Insurance）商品，業務員必須「親晤」要保人及被保險人，以確保契約意願的真實性。因此選項 (C) 的敘述完全符合法規要求。
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保險業務員招攬規範
💡 業務員招攬須親簽、親晤並使用標示明確之合法文宣。
| 比較維度 | 合法招攬行為 | VS | 違規或錯誤觀念 |
|---|---|---|---|
| 文件簽署 | 親自簽名並載明登錄字號 | — | 未簽名或由他人代簽 |
| 身分核實 | 招攬人身保險須親晤本人 | — | 未見本人即受理投保 |
| 行為定義 | 轉送保單屬招攬行為之一 | — | 誤為無因管理而非招攬 |
| 廣告文宣 | 須明確標明所屬公司名稱 | — | 以其他名義或隱匿公司 |
💬招攬行為採實質認定，且必須嚴格落實親晤與身分揭露。
