專技普考
115年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 40 題
下列關於保險代理人公司及銀行之法令遵循人員之敘述何者正確？
①代理人公司及銀行應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並定期向全體股東報告
②法令遵循人員不得兼任內部稽核人員
③法令遵循人員之委任、解任或調職，應以主管機關指定之方式申報，且建檔留存確認文件及紀錄
④法令遵循人員應辦理事項之工作資料應至少保存十年
①代理人公司及銀行應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並定期向全體股東報告
②法令遵循人員不得兼任內部稽核人員
③法令遵循人員之委任、解任或調職，應以主管機關指定之方式申報，且建檔留存確認文件及紀錄
④法令遵循人員應辦理事項之工作資料應至少保存十年
- A ①②③④
- B 僅②③④
- C 僅①②③
- D 僅②③
思路引導 VIP
請試著思考：在一家公司中，如果負責『制定規則並確保大家遵守』的人，同時又是負責『事後檢查大家有沒有出錯』的稽核人員，這在權力監督上會出現什麼樣的問題？此外，這類日常的行政紀錄與重大的合約文件相比，通常哪一種需要更長久的保存期限？
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恭喜你準確地完成了這道題目！這顯示你對於保險代理人（Insurance Agent）及銀行在內部控制與法令遵循（Compliance）制度上的規範，已經建立了非常清晰的架構感。這類題目往往會在行政細節上佈下陷阱，你能避開干擾項，表示對法規細節的掌握度很高。
法令遵循的獨立性與申報義務
在保險法規中，職能分立是極其重要的原則。法令遵循人員與內部稽核人員（Internal Auditor）的角色必須分開，這是為了避免自我查核的利益衝突，確保監督機制能客觀運作，因此第 ②、③ 項的敘述完全符合管理規則。這類「身分不相容」的規定，是法律實務中鑑別考生是否具備合規風險意識的重要指標。
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