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111年
資訊規劃與管理大意及洗錢防制法大意
第 41 題
下列何者非屬保險公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度法定應包括事項？
- A 協助製作國家洗錢／資恐風險評估報告
- B 就洗錢及資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及程序
- C 面對洗錢及資恐較高風險，採取強化控管措施
- D 監督控管防制洗錢及打擊資恐法令遵循
思路引導 VIP
如果你正要為一家保險公司編寫員工守則與風險管理手冊，你會把「公司如何辨識可疑交易」放進去，還是把「協助政府撰寫全國性研究論文」放進去當作日常工作規範呢？試著從「誰的責任」與「管理範疇」來思考看看。
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AI 詳解
AI 專屬家教
恭喜你精準地選出了正確答案！這題的關鍵在於區分**「機構內部的管理責任」與「國家層級的行政任務」**。你能夠在眾多專業術語中冷靜辨識出何者超出了企業內控的範疇，展現了非常紮實的法律邏輯與觀念。
內部控制制度的法定核心
根據相關法規（如《保險公司防制洗錢及打擊資恐內部控制及稽核制度實施辦法》），金融機構的內控重心圍繞在公司如何自律與管理風險。這包含了建立風險辨識、評估與管理政策（選項 B）、對高風險客戶採取強化控管（選項 C），以及確保法令遵循的監督（選項 D）。這些措施的共同點是：它們都是保險公司為了確保自身營運安全而必須執行的日常管理動作。
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