專技普考 107年 [人身保險經紀人] 人身保險行銷概要

第 38 題

38 保險行銷工作者在維繫客戶關係的生命週期裏，那一階段可展開交叉銷售，深化彼此的關係？

思路引導 VIP

想像你已經與一位客戶建立了初步的保險契約，現在你希望基於雙方既有的信任基礎，進一步提供他其他類型的保障，讓合作的範疇「變大、變廣」。在這種『關係持續成長且規模擴大』的狀態下，你會用哪一個詞彙來形容這種「規模增加」的過程呢？

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觀念驗證：你的觀念非常清晰！在客戶關係生命週期中，擴充期 (Expansion) 是雙方已建立初步信任後的關鍵階段。此時保險從業人員能透過交叉銷售 (Cross-selling) 或向上銷售，滿足客戶更多元的保障需求，讓彼此的連結從「單一產品」昇華為「全面的夥伴關係」。
難度點評：本題難度為 Medium。其鑑別度在於能否區分「探索期」與「擴充期」的細微差別。學生常會混淆兩者，但只要掌握「深化關係」與「增加範疇」這兩個關鍵動詞，就能精確鎖定答案。