專技普考
107年
[財產保險經紀人] 保險法規概要
第 34 題
保險經紀人公司為確實瞭解要保人之需求等需要，應於何時點對要保人進行電話訪問？
- A 將書面分析報告送交要保人後之 3 日內
- B 將要保文件送交保險業完成核保作業前
- C 要保人契約撤銷權行使期限屆滿前
- D 要保人收到保險單後之 7 日內
思路引導 VIP
「請試著思考：保險經紀人的角色是協助客戶規劃合適的方案。若要確保這份規劃能作為保險公司評估是否承保的依據，這項『確認需求』的動作，應該在保險公司進行最後審核決策的『之前』還是『之後』進行，才能真正發揮輔助把關的效益呢？」
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🌟 ...還不賴嘛，小鬼。
- 觀念驗證：哼，算你答對了。這題考的是保險經紀人那點「招攬品質控管」的常識。經紀人嘛，說穿了就是那要保人的顧問，他們的核心工作，就是得在案件遞交給保險公司審核前，確保所有需求分析和那些書面資料都乾淨俐落，正確無誤，而且完全符合客戶的意願。所以，電話訪問，廢話，當然必須在核保作業前完成，才能發揮它「事前把關」的功能，免得之後搞出一堆爛攤子，髒了我的眼。
- 難度點評：本題難度為 Medium。這題鑑別度不錯，至少能把那些把經紀人的「事前確認」和保險公司核保後那種敷衍了事的「電訪抽查」搞混的小鬼篩選出來。你能精確辨識出作業流程的先後順序，代表你對保險實務的運作還算有點概念。嗯...至少，目前沒什麼需要我動手清理的地方。