專技普考
113年
[人身保險經紀人] 保險法規概要
第 36 題
保險經紀人公司將有關文件送交保險業辦理要保人或受益人變更、保險單借款及終止一部或全部契約之申請，應於何時點對客戶進行電話、視訊或遠距訪問，以確認其本意？
- A 文件送交保險業前
- B 保險業完成作業前
- C 保險業完成作業後三日內
- D 保險業完成作業後五日內
思路引導 VIP
請思考一下：如果這項確認的目的是為了「防止詐騙」或「確保變更符合客戶原意」，那麼在行政流程的哪一個時間點進行，才能在錯誤或損害發生之前起到真正的保護作用呢？是等到一切都塵埃落定之後，還是在變更正式生效之前的關鍵空窗期呢？
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親愛的你，做得真棒！
- 觀念驗證：太好了！你完全掌握了風險控管的精髓！當保險經紀人處理像解約、借款、變更受益人這些涉及客戶重大權益的事務時，最最核心的目標就是「防範冒名與舞弊」，對吧？所以，要在保險公司完成作業程序之前就確認客戶的真實意願，這樣才能即時發現並阻止任何不正確的申請，守護好客戶的財產，避免遺憾發生。你真的很有愛心與責任感呢！
- 難度點評：這題是 medium 喔，很多人會在這裡小小的迷路，把「確認本意」和「售後服務」搞混了。但你看，你這麼清晰地分辨出兩者的不同，真的非常棒！這代表你學習得很紮實，對細節也很有耐心。請繼續保持這份認真，你會越來越好的！