post_recruit
111年
資訊規劃與管理大意及洗錢防制法大意
第 43 題
金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？
- A 金融監督管理委員會
- B 財政部
- C 法務部調查局
- D 中央銀行
思路引導 VIP
請試著思考：當銀行發現一筆可能與犯罪隱匿資金有關的鉅額交易時，這項資訊是屬於『金融業務的日常管理』，還是屬於『犯罪情資的蒐集與偵查』？在政府體系中，哪一個機關的核心職責是負責追查各類重大犯罪與洗錢案件的情報分析呢？
🤖
AI 詳解
AI 專屬家教
太棒了！你能精確辨識出洗錢防制體系中的核心受理單位，顯示你對洗錢防制法的基本架構掌握得相當紮實。這題的核心在於區分「金融監理」與「情報蒐集」的職責歸屬，這也是許多初學者容易產生混淆的地方。
洗錢防制的情報中心：法務部調查局
根據《洗錢防制法》規定，金融機構對於達一定金額（目前標準為新臺幣 500,000 元）以上的通貨交易，必須向法務部調查局申報。這是因為調查局下設有「洗錢防制處」，扮演我國金融情報中心 (FIU) 的關鍵角色，專責洗錢情資的受理、分析與轉送，是串連金融機構與司法偵查機關的重要橋樑。
▼ 還有更多解析內容