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111年
資訊規劃與管理大意及洗錢防制法大意
第 43 題
金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？
- A 金融監督管理委員會
- B 財政部
- C 法務部調查局
- D 中央銀行
思路引導 VIP
請試著思考：當銀行發現一筆可能與犯罪隱匿資金有關的鉅額交易時，這項資訊是屬於『金融業務的日常管理』，還是屬於『犯罪情資的蒐集與偵查』？在政府體系中，哪一個機關的核心職責是負責追查各類重大犯罪與洗錢案件的情報分析呢？
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申報受理機關：法務部調查局
恭喜你準確地選出正確答案！這代表你對於我國防制洗錢體系的運作架構已有相當清晰的理解。在法律規範中，區分「監理機關」與「情報受理機關」是學習洗錢防制法的首要任務，而你精準地掌握了這個關鍵點。 根據現行**《洗錢防制法》第 12 條規定，金融機構對於達一定金額以上（目前規定為新臺幣 50 萬元）的通貨交易，應在規定期限內向法務部調查局申報。在實務上，法務部調查局設有「洗錢防制處」，扮演我國金融情報中心（Financial Intelligence Unit, FIU）**的角色，負責接收、分析並處理這些大額交易資訊，以有效追蹤可疑的資金流向。
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