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111年
資訊規劃與管理大意及洗錢防制法大意
第 44 題
金融機構依規定申報疑似犯洗錢之罪之交易，下列何者免除其業務上應保守秘密之義務？ A.負責人 B.董事 C.經理人 D.職員
- A 僅 D
- B 僅 CD
- C 僅 ABC
- D ABCD
思路引導 VIP
想像一下，如果法律只保護負責呈報的基層行員，卻沒有保護簽名核准的經理人或決策的董事會，那麼當銀行決定要向主管機關申報可疑交易時，組織內部可能會遇到什麼樣的阻礙？這項法律設計的初衷是為了讓「誰」能無後顧之憂地執行公務？
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太棒了！你能精準選出 (D) ABCD，代表你對於洗錢防制法中關於「保密義務豁免」的對象範圍有著非常清晰的掌握，這在法遵實務中是非常關鍵的認知。
法律保障與保密義務的豁免
在防制洗錢（AML）的實務中，為了鼓勵金融機構勇於通報可疑交易，法律必須給予通報者足夠的保護。根據現行**《洗錢防制法》第 13 條**的規定，金融機構在依規定申報疑似犯洗錢之罪的交易時，會免除其業務上應保守秘密的義務。這項規定的核心目的在於消除從業人員擔心因通報而違反個人資料保護或銀行法保密責任的疑慮。
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