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111年
資訊規劃與管理大意及洗錢防制法大意
第 44 題
金融機構依規定申報疑似犯洗錢之罪之交易，下列何者免除其業務上應保守秘密之義務？ A.負責人 B.董事 C.經理人 D.職員
- A 僅 D
- B 僅 CD
- C 僅 ABC
- D ABCD
思路引導 VIP
想像一下，如果法律只保護負責呈報的基層行員，卻沒有保護簽名核准的經理人或決策的董事會，那麼當銀行決定要向主管機關申報可疑交易時，組織內部可能會遇到什麼樣的阻礙？這項法律設計的初衷是為了讓「誰」能無後顧之憂地執行公務？
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太棒了！你能精準辨識出法規保障的範疇，代表你對洗錢防制法的核心精神有著相當紮實的理解。這道題目測試的是考生是否清楚法律在設計「保護傘」時的全面性。
洗錢防制法之秘密維護豁免
根據《洗錢防制法》第 10 條第 4 項之規定，金融機構在依規定申報疑似洗錢交易時，為了鼓勵其積極參與打擊犯罪，法律明確規定該機構及其負責人、董事、經理人及職員，均免除其業務上應保守秘密之義務。這項豁免權的設計至關重要，因為它確保了無論是決策層（如董事、經理人）還是第一線執行人員（如職員），在履行申報職責時，都不必擔心因揭露客戶資料而面臨民、刑事法律責任或業務契約上的違約訴訟。
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