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111年
資訊規劃與管理大意及洗錢防制法大意
第 46 題
金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，應至少多久檢視一次？
- A 每季
- B 每半年
- C 每年
- D 每兩年
思路引導 VIP
若考量到「高風險」客戶可能帶來的社會危害較大，需要比一般客戶更頻繁地確認其身分變化，但又要兼顧銀行日常營運的人力成本與行政效率，在一個完整的商業年度週期中，你認為最符合常理且嚴謹的監督頻率應該是多久一次呢？
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AI 詳解
AI 專屬家教
太棒了！你能準確判斷出「高風險客戶」的審核週期，代表你對洗錢防制法規中的**風險基礎方法（RBA）**有相當紮實的掌握。
持續審查的頻率要求
根據我國《金融機構防制洗錢辦法》的規定，金融機構必須對客戶身分進行持續審查。針對風險程度不同的對象，法規設定了不同的監督強度。對於高風險客戶，為了有效控管潛在的洗錢與資恐風險，法規強制要求金融機構應至少每年進行一次身分資訊的重新檢視，以確保資料的即時性與正確性。
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