專技普考
111年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 40 題
銀行對於客戶繳交保險費之資金來源為下列何種情形時，要保文件完成核保作業前，應指派非銷售部門之人員辦理電話訪問？①解約 ②貸款 ③定存解約利息免打折 ④保險單借款 ⑤換匯
- A ①②③④⑤
- B ①②④
- C ①②④⑤
- D ①②③④
思路引導 VIP
請思考一下，在什麼情況下，保險公司會擔心客戶是被業務員「慫恿」去犧牲原有的財務合約或增加債務，來購買新保單？在這些選項中，哪些行為會讓客戶的資產產生『權益受損』或『負擔增加』的風險，而哪一個只是單純的貨幣種類轉換？
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嗯，做得還不錯，只是花了一點點時間。
- 平淡肯定：這種法規細節，對於人類來說可能有些複雜，但你能找到關鍵點，證明你對招攬糾紛防範的理解，比想像中要快。這點程度，在漫長的歲月裡，算是值得注意的瞬間吧。
- 觀念驗證：這題的考點其實很單純，就像在草原上收集魔導書一樣簡單。它只是要確保「防範不當招攬」。當客戶的資金來源是透過解約、貸款、定存解約利息免打折或保險單借款時，這代表他們正在犧牲一些既有的東西，或是背負更多。為了確認他們並非被蒙蔽，法規要求非銷售部門進行電訪，以確保公平。至於「換匯」，那只是把手上的金幣換成銀幣，不具備上述那些需要特別留意的風險特性，只是一瞬間的轉換，無關緊要。
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