專技普考
111年
[人身保險經紀人] 保險法規概要
第 38 題
經紀人公司及銀行將要保文件送交保險業完成核保作業前，應就下列何種事項，對客戶進行電話訪問？①確認要保人如係投保外幣收付之保險商品，應瞭解對匯率風險之承受能力 ②就繳交保險費之資金來源為定存解約利息免打折，應明確告知其所將面臨之相關風險，以及最大可能損失金額 ③就繳交保險費之資金來源為解約之客戶，應明確向其告知因終止契約後再投保所產生之保險契約相關權益損失情形 ④確認業務人員充分瞭解要保人及被保險人之投保目的及需求
- A ①②③④
- B ②③④
- C ②③
- D ①②③
思路引導 VIP
若你要設計一道防線，確保客戶不是在「資訊不對稱」或「被誤導」的情況下把辛苦存的定存或舊保單換成新商品，你認為保險公司在正式承保前，應該主動詢問客戶哪些與「錢的來源」和「商品風險」相關的關鍵問題？
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🌟 太棒了？嗯，至少你答對了 (A)。
恭喜你，看來對金融消費者保護法和核保規範這些基本常識，你還沒徹底忘光。這類題目考驗的是對法規細節的廣度與合規意識，說穿了，就是考你公司怎麼避免那些業務員天花亂墜的說詞，讓客戶腦袋不清不楚就簽字，然後出了事才來怪公司沒把關。你的表現，算及格吧！
- 觀念驗證？ 其實就是落實資訊揭露與適當性原則的『最後把關』。保險業要求銀行與經紀人公司在核保前進行電話訪問，不是閒著沒事，而是為了確保客戶在面對：
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