專技普考
115年
[人身保險代理人] 保險法規概要
第 33 題
銀行從事保險代理業務將要保文件送交保險業完成核保作業前，應指派非銷售部門之人員，對於客戶要保案件辦理電話、視訊或遠距訪問。但若為投保下列保險商品時得免進行電話、視訊或遠距訪問：
①小額終老保險
②健康保險
③無保單價值準備金之保險商品
④無生存保險金之房貸壽險
①小額終老保險
②健康保險
③無保單價值準備金之保險商品
④無生存保險金之房貸壽險
- A ①②③
- B ②③④
- C ①②④
- D ①③④
思路引導 VIP
如果電話訪問的目的是為了防止銀行業務員誤導客戶購買「複雜且具儲蓄或投資性質」的商品，那麼請你思考：在這些險種中，哪些產品的結構最單純、最不具備「領回大筆資金」或「投資獲利」的誘因，因而最不需要額外的行政程序來重複確認客戶的投保意願？
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AI 詳解
AI 專屬家教
銀行兼營保險業務之監理核心
恭喜你準確地判斷出正確選項！這道題目考察的是《銀行經營保險代理人業務或保險經紀人業務應注意事項》中，關於**電話訪問（Tele-survey）**的除外條款。這項規範的核心目的在於確保銀行銷售過程的透明度，防範爭議；你能從眾多險種中精確指認出免責項目，說明你對銀行通路的特殊法規掌握得非常扎實。
免予電訪的實務邏輯
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